La semana pasada tuve el placer de coincidir con varios compañeros del sector. En dicho evento, no solo conversamos sobre mercados financieros, Trump o carcasas financieras, sino que compartimos experiencias con personas interesadas en nuestros servicios como asesores financieros. Al regresar a casa, pude identificar 10 actitudes que no son las más adecuadas a la
Si unes mis últimas dos newsletters, puedes concluir que, en función de tus ingresos, tienes tres opciones para construir un capital para disfrutar en tu retiro, la jubilación, y así evitar la crisis del sistema de las pensiones públicas: un plan de pensiones si ganas más de 60.000€/año, un PIAS y un seguro de vida dotado. No son excluyentes, sino complementarios,
Semanalmente, suelo ver unas 4 o 5 conferencias sobre mercados financieros para obtener diferentes puntos de vista. Hoy, en particular, me han llamado la atención dos de ellas por su parsimonia. Como se dice el pecado pero no el pecador, voy a evitar nombrar a los protagonistas; pero sí veo cierta complacencia con los mercados
Es muy común confundir los 3 tipos de seguros de vida que existen en el mercado. Por un lado tenemos los seguros de vida riesgo, por otro los seguros de vida ahorro, y por último los seguros de vida entera, de hecho, cuando le receto alguno como médico financiero a un cliente, en ocasiones suelen mezclar conceptos. A continuación te
Una de las declaraciones que más me llamó atención del pasado Congreso de Asesores Financieros organizado por EFPA fue: “vivimos en un mundo peligroso”. Tenemos dos guerras encima de la mesa, Ucrania e Israel, y aunque están desarrollando es esas zonas geográficas, realmente el alcance es mundial por los aliados que tiene de cada bando.
Imagina que estás planeando un emocionante viaje a un destino desconocido. Tienes un presupuesto limitado, muchas opciones para elegir y deseas aprovechar al máximo cada euro que inviertas en tu aventura. Aquí es donde entra en juego una agencia de viajes. Su función es ayudarte a diseñar el itinerario perfecto, encontrar las mejores ofertas y
En el mundo de las inversiones, dos enfoques principales compiten por la atención de los inversores: la gestión pasiva y la gestión activa. Si bien la gestión pasiva ha ganado popularidad en los últimos años, especialmente gracias a la proliferación de fondos indexados y ETFs, no se puede subestimar el valor y los beneficios potenciales
Imagina que una entidad financiera te propusiera un producto con estas condiciones: ✅ Durante tu vida laboral, debes aportar una cantidad mensual sin falta. ✅ Si dejas de trabajar, puedes dejar de aportar, pero podrías perder parte de lo aportado. ✅ La entidad decide cada año cuánto debes aportar, generalmente incrementándolo. ✅ La entidad también
Reflexionando sobre el cierre del 2023 y proyectando nuestras miradas hacia el futuro del 2024, como cada año es obligatorio analizar las lecciones aprendidas y ajustar nuestras estrategias financieras. Para ello voy a recopilar las consideraciones que publiqué en el análisis que hice del cierre del año 2022 y perspectivas del 2023 y desde ahí
El miércoles estaba de almuerzo en uno de los networking a lo que pertenezco, en esta ocasión el Excellence Business Club, EBC, y de pronto se me acerca un socio y me pregunta: “José, ¿qué opinas de los bono de Erosky al 11%?” Perdona, ¿un 11% con los tiempo que corren?, ¿un 11%?. Se me
