Las 9 preguntas que tienes que hacer a tu potencial asesor financiero

En un de los tantos encuentros entre familiares y amigos de estas navidades, un conocido de un amigo me preguntaba sobre mi actividad profesional. Le expliqué entre vino y vino 🍷 lo que ❌ NO somos ❌.

⛔ NO nos dedicamos a vender seguros (eso lo hacía mi padre, mi madre y mis tíos), aunque usamos el sector asegurador por vehículo para canalizar la liquidez de nuestros clientes dada su solvencia y el respaldo del Consorcio de Seguros y Reaseguros en caso de quiebra de la aseguradora.

⛔ NO nos dedicamos a comercializar productos de ahorro, aunque ayudamos a que acumulen un capital para necesidades futuras como la jubilación, los estudios futuros de un hijo o amortizar aceleradamente su hipoteca.

⛔ Ni si quiera nos dedicamos a expender soluciones de inversión, aunque protegemos un capital amasado de la inflación para que no pierda poder adquisitivo a través de metales preciosos como el oro, la plata, el platino y el paladio.

Nuestra misión 🎯 es ser tu guía financiero de confianza, acompañándote en cada etapa de tu vida para alcanzar tus objetivos económicos. Vamos a un paso más allá, tratamos de convertirnos en tu persona de confianza 🤝 para los temas económicos y financieros de una persona – familia. En un mundo cada vez más complejo, con constantes cambios en la economía y las regulaciones fiscales, muchas personas no tienen el tiempo ni los conocimientos necesarios para tomar decisiones financieras informadas. Nosotros te ofrecemos la tranquilidad de contar con un experto a tu lado, y evitar por malas decisiones económicas y financieras poner en 🚨 peligro el patrimonio personal y familiar 🚨 .

Somos tus aliados financieros, trabajando contigo para maximizar tu patrimonio y alcanzar tus metas y a través de nuestros 3 servicios esenciales:

a) Libertad Financiera 💫: que alcances tus metas vitales antes, empleando menos recursos económicos, evitando endeudarse.

b) Protección infinita 🛡️: que estés seguro tú y tu familia que no asegurados.

c) Libertad impositiva 💸: que reduzcas su factura con Hacienda aplicando reducciones, desgravaciones, dilataciones y exenciones fiscales.

Servicios que en breve, si eres lector asiduo nuestro ya sabrás que, se verán complementados en un mes con la Caja de Pandora 🔮, para aquellos que buscan diversificar sus inversiones más allá de los activos tradicionales y explorar nuevas oportunidades.

Te doy mi más sincera recomendación cuando te sientes con alguna persona que es asesor financiero. Lo importante NO SON LAS SOLUCIONES QUE TE PRESENTAN, sino el mismo 🙋🏻♂️. Posiblemente no tengas ni el tiempo, ni el conocimiento para evaluarla correctamente, ni estés al tanto de la actualidad de los mercados, pero ni tú ni tu cuñado ni tu sobrino. Céntrate en decidir si es dignos de tu confianza, porque en el mundo del asesoramiento financiero lo importante es la persona frente a la que estás. Las preguntas te deberías hacer NO van relacionadas con los productos sino sobre la persona:

1️⃣.- ¿Qué formación 📚 en la materia tiene? Realiza la horas anuales exigidas por la autoridad para poder ejercer su profesión él o su empresa.

2️⃣.- ¿Qué experiencia ⚙️ tiene? ¿Lleva más de 10.000 horas de trabajo que es lo que le cataloga como un experto?

3️⃣.- ¿Qué premios 🏅 y logros ostenta él o su empresa?

4️⃣.- ¿Qué dicen otros clientes sobre él o su empresa? Reseñas 📣 y referencias.

5️⃣.- ¿Cada cuanto tiempo ⏳ nos vamos a ver para repasar mis posiciones?

6️⃣.- ¿Qué hace para estar al día de las tendencias 📈📉del mercado?

7️⃣.- ¿Tiene repercusión mediática?¿En qué medios de comunicación 📰 sale él o su empresa?

8️⃣.- ¿Qué equipo de trabajo tiene a su alrededor o componen el equipo – empresa?

9️⃣.- ¿Qué vas a hacer cuando haya una caída 🆘 del mercado?

Como decía mi profesor de Dirección Financiera, Jaime Loring, «los números con planos y la ideas profundas» 📝, que las ramas del árbol no te impidan ver el sol, a la persona 🤓 , tu acompañante, NO las soluciones iniciales, porque esas soluciones con las que empiezas pero no con las que terminas, porque al igual que los teléfonos o los coches, evolucionan y lo que hoy es valido, mañana no lo será, de ahí la importancia del seguimiento y la actualización.

Te invito solicitar una consulta gratuita y que me hagas todas esa preguntas. Sólo tienes que enviarme un what`s app al ☎️ 607470782 ☎️.

Un saludo desde Sherwood 🏹📊💰🌲

🔄 TOTALFINANCE: Para todo… para todos.
Las finanzas no son solo para ricos💰.
Cuida tu dinero de Hacienda y los bancos 🏦.